Eyalet Başsavcılığından yapılan açıklamaya göre, Citibank'ın yetkisiz hesap devralmalarını durdurmak için yeterli korumalar sağlamadığı ve hesap sahiplerini dolandırıcılık durumunda yanılttığı ve zararlarını karşılamayı reddettiği gerekçesiyle dava açıldı.
Açıklamada, Başsavcılığın bankanın dolandırıcılık faaliyetlerine hızlı ve etkili bir şekilde yanıt vermediğini tespit ettiği belirtildi. Citibank'ın zayıf güvenlik önlemleri nedeniyle New York'taki müşterilerin milyonlarca dolarını dolandırıcılara kaptırdığı vurgulandı.
Başsavcı James, Citibank'ı müşterilerini korumadaki başarısızlığından sorumlu tutarak zarara uğrayan New Yorklulara faizle geri ödeme yapmasını, cezalar ödemesini ve dolandırıcıların tüketicilerin fonlarını çalmasını önlemek için daha etkili savunma yöntemleri benimsemesini talep etti.
James, bankaların müşterilerinin paralarını güven altında tutması gerektiğini belirterek, Citibank'ın ihmali nedeniyle dolandırıcıların milyonlarca doları çalmasına izin verdiğini ifade etti. James, "Bir banka müşterilerinin hesaplarını güvence altına alamıyorsa en temel görevini yerine getirmiyor demektir. Citibank'ın müşterilerin hesaplarından milyonlarca doların çalınmasını önleme konusundaki başarısızlığının hiçbir mazereti olamaz." şeklinde değerlendirmede bulundu.